Zertifikateberater | April 2012
Ausgabe 12-02 · April 2012
In der Titelgeschichte des aktuellen Hefts beschäftigen wir uns mit dem Thema Honorarberatung und der Zukunft der Anlageberatung. Lesen Sie darüber hinaus wie Discount- und Bonuszertifikate beim Kampf Kampf gegen die Inflation helfen.
- Honorarberatung - Schwere Suche nach dem Königsweg
- Neue Gesetze - Zwischen Anlegerschutz und Vertriebszielen
- Bonus & Discount - Aktien(risiko) für den Kampf gegen die Inflation
- Steuern - Zertifikate bekommen Rückenwind vom Finanzamt
- Neues aus der Akademie - Risikomanagement im Bonus-Depot
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Ausgabe 12-02 (Gesamt-PDF)
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S. 03: Editorial
Ralf Andreß zu den aktuellen Themen im Heft
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S. 06-12: Honorarberatung
Der Regulierungseifer der Politik hat die Vergütungssysteme im Vertrieb erreicht. Das Honorarmodell gilt vielen dabei als das Ideal für die perfekte Beratung. Doch die Probleme auf dem Weg dahin werden ausgeblendet.
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S. 11: DZB unterwegs
Investieren in der Schuldenkrise?
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S. 14-15: Anlegerschutz
Derzeit arbeiten die Gesetzgeber auf deutscher und auf europäischer Ebene an einer Vielzahl neuer Regeln. Die größten Auswirkungen für Alltag und Praxis in der Anlageberatung haben Mifid 2 und die Beraterdatenbank.
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S. 16-18: Bonus & Discount
Das Zinstief macht es inzwischen beinahe unmöglich, ohne Risiken die Teuerung zu neutralisieren. Bonus und Discount helfen, das Aktienrisiko in kleinen Dosen zu erhöhen – Neue Marktstudie offenbart die Top-Anbieter
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S. 20: Markt kompakt
2011 – Trübe Jahresbilanz für Zertifikate
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S. 21-22: Shortcuts
Emittentenwechsel bei RBS-Zertifikaten - Invest 2012: Fokus auf Gold & Co.- Protokolle: Bafin verhängt erste Bußgelder - Lehman verlässt Insolvenzschutz
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S. 23: DZB Marktmonitor
Keine Top-Konditionen im einladenden Börsenumfeld
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S. 24-26: Marktideen
OMV – Auch Anleger können von dem hohen Ölpreis profitieren; Deutsche Post – Steiler Anstieg mit Ausbruch hat Kraft gekostet; Deutsche Bank – Zweistellige Rendite mit defensiven Discountern; RWE – Heimlich, still und unbemerkt zurück in der Erfolgsspur
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S. 28-29: Top Angebote am Sekundärmarkt
Um Vermögensverwalter und Anlageberater beim Einsatz von Sekundärmarktprodukten zu unterstützen, stellt der Zertifikateberater eine Übersicht der aktuell besten Produkte bereit, die von den Emittenten unabhängig von Zeichnungsfristen und Mindestabnahmeverpflichtungen mit Provisionierungsmöglichkeit angeboten werden
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S. 30-31: DZB Plenum
Berater und Emittenten zeichnen ein unterschiedliches Bild der Stimmungslage ++ Berater mit aktueller Vertriebssituation überwiegend zufrieden ++ Nachfragetief bei Kapitalschutzzertifikaten war nur von kurzer Dauer ++ Auch Deutsche Aktien werden jetzt mit Vollschutz gesucht ++ An Fest- und Tagesgeld kommt im Vertrieb nichts vorbei
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S. 32: Kontaktliste
Ansprechpartner und Kontaktdaten für Berater
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S. 33: DZB Poster
Eine Generation Börse - Ein 25-Jahresrückblick auf die Ein-Jahres-Performances der vier meistbeachteten Basiswerte powered by HSBC Trinkaus
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S. 37: Aspekte bei der Bewertung
Im Zertifikatecheck werden aktuelle Produktofferten einer eingehenden Prüfung unterzogen. Im Fokus der Bewertung steht dabei immer die Tauglichkeit der Anlageidee für den Privatkunden und den Einsatz im Vertrieb. Um das Verständnis für unser Wertungssystem zu erhöhen, werden in dieser Rubrik einzelne Aspekte der Analysen näher erläutert
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S. 38-39: Zertifikate Check 1
BAR 4 % Europa Inflation
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S. 40-41: Zertifikate Check 2
HVB Top Zertifikat Brent
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S. 42-43: Zertifikate Check 3
UBS Risk On Tracker
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S. 44-45: Zertifikate Check 4
COB Best Of Express
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S. 46-47: Zertifikate Check 5
HSBC Dax Rev. Bonus Cap
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S. 48-49: Der Blick zurück
SG Short Dax Open End (WKN SG3G26); CG Twin Express (WKN A1KJN9); LBB 6% ESX Sprint Express (WKN LBB06U); HVB 3,35% Crelino Inflation (WKN HV5CTD)
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S. 51-52: Steuern & Recht
Ende kommenden Jahres läuft die Frist zur Anrechung von Spekulationsverlusten aus der Zeit vor Einführung der Abgeltungsteuer ab. Um die Verluste noch effizient zu steuern, müssen Berater möglichst schnell aktiv werden
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S. 54-55: Neues aus der Akademie
Wenn die Barriere zu reißen droht, stellt sich bei Bonuszertifikaten die schwierige Frage: verkaufen oder halten? Nur den verbleibenden Risikopuffer allein zu betrachten, reicht jetzt nicht. Beratern, die das Aufgeld richtig interpretieren können, fällt eine Empfehlung für den Kunden leichter
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S. 56-58: DZB Portfolio
Am 15. Dezember hat der DZB zwei Echtgeld-Depots auf Grundlage der Allokationsempfehlungen der Teilnehmer des monatlichen Berater-Plenums gestartet. Bei der Neujustierung im Februar haben die Berater die Aktienquote noch einmal erhöht. Im Mai wird wieder abgestimmt
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S. 60: Investmentcheck
S&P GSCI Petroleum TR
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S. 61: Watchlist
Beim Nordsee-Öl passt derzeit einfach alles zusammen
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S. 62: Rating View
Ruhe vor dem nächsten Rating-Sturm
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S. 64-65: DZB Leserumfrage 2012
Wie in jedem Jahr bitten wir Sie auch jetzt wieder um Ihre Unterstützung. Sagen Sie uns in der großen DZBLeserumfrage die Meinung, damit wir den Zertifikateberater noch besser auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse abstimmen können. Als Dankeschön begrüßen wir gemeinsam mit der LBBW 20 Teilnehmer und Teilnehmerinnen zu unserem zweitägigen Leser-Event in Berlin
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S. 66: DZB Fußball Ecke
Zeit für den Showdown