Zertifikateberater | Juni 2013
Ausgabe 13-03 · Juni 2013
In der aktuellen Ausgabe lesen Sie, welche Steuer-, Produkt- und Rechtsthemen in den nächsten Monaten relevant werden und wie Sie sich fit für den Beratungsherbst machen. In der Titelgeschichte „Keiner gleicht dem anderen“ lesen Sie alles über die unterschiedlichen Ausgestaltungen bei Expresszertifikaten und wie Sie mit Ihren Kunden den Überblick bewahren.
- Expresszertifikate: Liebe darf nicht blind machen
- PIB-Studie 2013: Anzeichen von Totalverweigerung
- Steuern: Frist für die Nutzung von Altverlusten läuft ab
- Recht: Was machst Du mit den Provisionen?
- Akademie: Komplexität muss nicht schädlich sein
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Ausgabe 13-03 (Gesamt-PDF)
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S. 03: Editorial
Ralf Andreß zu den aktuellen Themen im Heft
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S. 06-10: Expresszertifikate
Die Papiere mit Schnell-Rückzahlungsmodus sind bei Kunden und Beratern sehr beliebt. Doch zuviel Zuneigung macht blind. Das ist gefährlich, denn bei den artenreichen Expressen kann sich Nachlässigkeit schnell rächen.
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S. 12-14: PIB-Studie 2013
Die BaFin hat die Anforderungen an die Produktinformationsblätter endlich präzisiert. Viele Emittenten ignorieren die Vorgaben aber und liefern bei der Umsetzung auch sonst ein ernüchterndes Bild. Aber es gibt Ausnahmen!
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S. 16: Markt kompakt
Frühjahrsbelebung bleibt aus
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S. 17-18: Shortcuts
Forschungsergebnis: Komplexität schadet - IOSCO: Zertifikatemarkt strenger regulieren
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S. 19: DZB Marktmonitor
Strukturen leiden unterschiedlich stark unter dem Marktumfeld
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S. 20-22: Marktideen
Deutsche Börse – Neue Chancen bei Börsensteuer-Verschiebung - ThyssenKrupp – Wichtige Tiefs als Basis für Bonus-Spekulationen - SAP – Bei Unternehmen und Aktie ist einfach alles erstligareif - Dax – Auch diese Kursrallye wird einmal zu Ende gehen
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S. 23: Leserumfrage
Die große DZB Leserumfrage: Ihre Meinung zählt!
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S. 24-25: DZB Plenum
Die Rekordbörsen können die Stimmung am Zertifikatemarkt nicht nachhaltig befeuern ++ Berater und Emittenten sind aber mehrheitlich mit der Absatzlage zufrieden ++ bis zum Jahresende sehen Berater Dax, S&P & Co. weiter im Rallyemodus ++ Optimistische Prognosen auch für Gold ++ Angst-Investments treten in den Hintergrund
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S. 26: Kontaktliste
Ansprechpartner und Kontaktdaten für Berater
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S. 27: Aspekte bei der Bewertung
Im Zertifikatecheck werden aktuelle Produktofferten einer eingehenden Prüfung unterzogen. Im Fokus der Bewertung steht dabei immer die Tauglichkeit der Anlageidee für den Privatkunden und den Einsatz im Vertrieb. Um das Verständnis für unser Wertungssystem zu erhöhen, werden in dieser Rubrik einzelne Aspekte der Analysen näher erläutert
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S. 28-29: Zertifikate Check 1
WGZ Express ESX 50
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S. 30-31: Zertifikate Check 2
HEL Easy Bonus 07a/2013
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S. 32-33: Zertifikate Check 3
LBB Daimler Perf. Express
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S. 34-35: Zertifikate Check 4
CS Extra Chance Control
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S. 36-37: Zertifikate Check 5
DK Tresor mit Cap 2023
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S. 38: Der Blick zurück
LBBW Gold/Silber Zinsfloater; WGZ ESX50 Twin Win 16
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S. 40-41: Steuern
Angesammelte Verluste aus der Zeit vor Einführung der Abgeltungsteuer können nur noch in diesem Jahr optimal genutzt werden. Eine Übergangsregelung erlaubt letztmals auch eine Verrechnung mit neuen Gewinnen
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S. 42-43: Recht
Ab 2013 müssen Wertpapierdienstleister genau nachweisen, wofür sie Provisionen und Zuwendungen aus dem Verkauf von Finanzprodukten verwenden. Die BaFin hat nun präzisiert, wie dies in der Praxis auszusehen hat
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S. 44-45: Neues aus der Akademie
Viele Vorurteile gegenüber Zertifikaten erweisen sich bei einer nüchternen Analyse als falsch. Oftmals kehren sie die Realität sogar um. Etwa bei der Annahme, dass mit der Komplexität eines Produkts auch das Risiko zunimmt
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S. 46-48: DZB Portfolio
Am 15. Dezember 2011 hat der DZB zwei Echtgeld-Depots auf Basis der Empfehlungen zur Portfolio-Allokation von den Teilnehmern des monatlichen Berater-Plenums gestartet. Bei der aktuellen Umfrage Anfang des Monats wurde der Aktienanteil spürbar zurückgenommen
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S. 50: Investmentcheck
Rohstoffindizes im Porträt: DZ Best Commodities ex Agrar ER
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S. 51: Watchlist
Auch DZ Bank und Union ziehen sich aus Agrarmärkten zurück
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S. 52: Rating View
Commerzbank doppelt abgestuft
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S. 54: DZB Fußball Ecke
Herzlichen Glückwunsch!